Conformité AML/KYC
Lutte contre le blanchiment d'argent et vérification d'identité
Qu'est-ce que l'AML/KYC ?
AML (Anti-Money Laundering) désigne les lois et réglementations visant à prévenir le blanchiment d'argent, tandis que KYC (Know Your Customer) concerne les processus de vérification d'identité des clients.
Ces réglementations obligent les institutions financières à mettre en place des mesures strictes pour identifier leurs clients, surveiller les transactions suspectes et signaler les activités potentiellement illégales aux autorités compétentes.
Principes de l'AML
- Identification et vérification des clients
- Surveillance des transactions suspectes
- Signalement aux autorités (CTR/SAR)
- Formation du personnel
- Audit et contrôle interne
- Gestion des risques
Processus KYC
- Collecte des informations client
- Vérification d'identité par document officiel
- Vérification par selfie biométrique
- Vérification d'adresse de domicile
- Évaluation du risque client
- Surveillance continue des activités
Notre Approche
Vérification d'Identité
- Document d'identité gouvernemental (passeport, carte d'identité)
- Selfie pour vérification biométrique
- Justificatif de domicile (moins de 3 mois)
- Vérification manuelle par notre équipe
Surveillance des Transactions
- Algorithmes de détection d'anomalies
- Surveillance en temps réel
- Rapports automatiques aux autorités
- Revue humaine pour les cas complexes
1
Inscription
Vérification d'identité lors de la création du compte
2
Transactions
Surveillance continue des activités suspectes
3
Reporting
Signalement automatique aux autorités compétentes
Engagement envers la Conformité
- Mise à jour continue des bases de données sanctions
- Formation régulière de notre équipe AML
- Audit externe annuel par des experts
- Technologie de pointe pour la détection de fraude
- Collaboration avec les autorités de régulation
- Politique de tolérance zéro envers le blanchiment
Dernière mise à jour : 10 Décembre 2025